德商散文：反洗钱，我们一直在行动

文章来源：民权网  文章作者：民权德商  责任编辑：薛皓  点击数：   时间：2023-06-17 09:52

为增强社会公众反洗钱意识，自发抵制洗钱犯罪，我行积极配合人民银行以及上级分行开展各类反洗钱检查和相关工作，提高我行反洗钱工作质量。

为增强对反洗钱工作的认识，我行定期组织全体员工参加反洗钱培训以及考试，注重员工对反洗钱知识的学习。为加强反洗钱岗位培训，让员工了解如何更好的做好反洗钱工作，5月16日我行在总行三楼会议室组织全体员工参加反洗钱培训，让员工学习怎样才能把反洗钱工作制度落实到位，从而提高我行员工反洗钱工作水平和执行反洗钱工作的自觉性。

为加大反洗钱宣传工作，引导公众保护自己，“远离反洗钱，守住自己的钱袋子”。我行通过多种方式宣传反洗钱，例如:向等待办理业务的客户发放反洗钱宣传页，耐心讲解什么是洗钱，提醒客户提高金融风险意识、守好自己的钱袋子、远离犯罪；走出银行面对面为商户、群众讲解反洗钱知识，介绍反洗钱典型案例，现场解答疑问；通过LED显示屏滚动播放宣传口号、电视上播放反洗钱宣传视频；积极组织外出宣传活动，为客户发放宣传折页，打印相关反洗钱警示标语，悬挂活动横幅，鼓励参加反洗钱知识答题等。

为贯彻落实反洗钱工作，我行设有专门的反洗钱队伍，按照相关反洗钱法律法规的规定，严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。在实际反洗钱系统操作中，针对反洗钱系统监测标准筛选出的异常交易，通过上门或电话核实，及时进行分析排查，对符合异常交易特征的交易，提交可疑交易报告。2023年6月1日根据《关于2022年银行业金融机构、保险业金融机构、银行卡组织和资金清算中心、信托公司等金融机构反洗钱数据报送情况的通报》要求，我行进行全面自查工作，未发现“应报未报”情况。

今后我行会继续把反洗钱作为一项长期的重要工作来抓，严格履行反洗钱义务，切实预防反洗钱风险。

民权德商合规风险管理部 李平