民权德商：依法打击洗钱犯罪，营造良好金融环境

文章来源：民权网  文章作者：民权德商  责任编辑：薛皓  点击数：   时间：2023-08-28 15:17

        为认真贯彻风险为本的反洗钱理念，切实履行我行反洗钱职责，进一步增强反洗钱风险识别和管理能力，持续提升我行反洗钱的合规性、有效性，根据中国人民银行商丘市中心支行办公室转发《关于2022年河南省反洗钱执法检查情况的通报》的通知要求，8月份我行对照通报内容认真开展排查。
        根据文件要求，我行全面开展反洗钱自查业务，主要针对人民银行执法检查发现的问题进行自查自纠，通过内控机制、客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑报告等方面进行自查,经过自查，我行未发现错报、漏报等问题，我行基本上能按照反洗钱的有关规定开展工作，但仍存在一些不足，例如：社会公众对反洗钱认识不足，客户的不理解、不配合，增加了反洗钱的难度；缺乏反洗钱专门人才，分析甄别难，由于各种条件的限制，当前反洗钱专门人才十分缺乏，再加上日新月异的洗钱手段，反洗钱识别难度也在不断升级。
        我行将会严格按照人行反洗钱的相关要求，继续深入开展反洗钱工作，继续加大反洗钱的工作力度。重点做好以下几点：一是不断完善反洗钱内控制度，在自查自纠中查漏补缺；二是进一步加强反洗钱的培训宣传力度，持续做好员工反洗钱培训工作，使员工对日常工作中的反洗钱要求有全面的认识了解。三是提高大额和可疑交易的甄别能力；四是提高客户身份识别能力，减少洗钱风险的发生；五是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展。
        民权德商合规与风险管理部 李平