德商散文：做好风险把控，人人有责

文章来源：民权网  文章作者：民权德商  责任编辑：薛皓  点击数：   时间：2023-09-21 14:56

        近日，在网络上刷到许多银行卡涉嫌诈骗的案例，作为一名金融工作者，更应该要时刻提高警惕，做好风险把控。
        在这个大数据时代，每个人几乎都有银行卡，甚至在多个银行机构开立账户。虽然方便了人们的生活，推动了人们的金融消费，但也让一些不法分子以及诈骗团伙有机可乘，增加了反诈金融风险。
        身为一名柜面人员，做好银行卡新开户的五问制度，根据实际情况灵活掌握，提醒客户做好风险防控，在工作中至关重要。在办理过程中，可以适当询问客户一些问题来预防风险的发生：办理银行卡的用途以及开户的目的，了解客户办卡的需求，核对本人身份证及具体的家庭住址，实名认证的手机号是否为本人使用；仔细询问客户是否成年，了解客户的工作地址，认真登记好客户的职业描述，提醒告知客户办理的银行卡需本人使用，不予出借。
        如果遇到客户故意隐瞒个人真实信息，且回答支支吾吾的，可以进一步深入了解客户办卡的目的，向上层汇报客户的情况，为其拒绝开户办卡。减少诈骗团伙用银行卡进行作案，这也是防范银行卡诈骗的第一步。
        普及金融安全知识，做好反诈宣传活动，保持高度的责任心。提醒客户谨防上当受骗，维护好大家的利益，做好风险把控, 人人有责。
        民权德商孙六支行 梁金珠