民权德商：成功拦截一起电信诈骗

文章来源：民权网  文章作者：民权德商  责任编辑：薛皓  点击数：   时间：2023-11-06 16:03

        近日，民权德商程庄支行成功拦截一起冒充亲友诈骗案件，成功为客户挽回了经济损失。
        近日，一客户至柜面要求办理跨行转账业务，柜员按照“四必问”原则对客户展开询问，包括是否认识对方，与对方的关系，为什么向对方划款等。该客户表示其在国外的“亲戚”着急回国，不会购买机票，让该客户帮忙购买机票并已将钱转入客户账户，因银行转账有延迟，所以还没到账，并将转账截图发送至客户手机。该客户自己也不会购买机票，但“亲戚”称钱已汇入其卡内，自己手边暂无可以购买机票的钱，便希望该客户将钱款转回至指定账户，故该客户急忙到我行办理转账业务。
       因该客户年纪较大，代理他人购买机票不符合实际，此举立即引起柜员怀疑，便进一步询问对方手机号是否熟悉，能否确认对方为亲戚本人，客户表示多年不联系并不确定，柜员当即向客户普及此类骗局，不断向客户提醒，千万不要上当，转账要三思，并协助该客户向其他亲属核实，经确认该账户及手机号并非其“亲戚”本人所有。情况核实后该客户幡然醒悟并不断向我行柜员表示感谢。
      柜员对于银行来说是“双反”的第一道防线，随着电诈手段的不断翻新，犯罪分子的手段越来越隐蔽，对金融机构的挑战也越来越大，把好开户与尽调的每一道关卡，是我们的义务，更是责任，全民反诈，你我同行！
      民权德商程庄支行 石子晴