德商散文：工作中的反诈日常

文章来源：民权网  文章作者：民权德商  责任编辑：薛皓  点击数：   时间：2023-11-06 16:04

        网络上流传一句话：没有骗不到的人，只有不合适的剧本。目前最常见的刷单反利、网络赌博、购物退款等骗局。近年来反诈宣传扑天盖地，可还是有人会因网红花钱买流量、购买商品没有库存需要退款、网赌有内部消息等骗子不断升级的话术，通过下载软件远程操控手机或索要验证码等不断升级的技术让客户落入早已预设好的陷阱，反诈工作近几年虽效果显著，但形势依然严峻复杂，反诈的要求也越来越高。
        在日常工作中，除了常态化开展户外反诈宣传，柜面落实反诈询问等措施外，若有客户涉案（主要指涉及电信诈骗）被有关部门通报，我们会立刻排查该客户在我行有无开立账户，排查其在我行资金进出情况和交易情况等，并及时采取控制措施。日常在做好查询的同时，严格落实临时保护性止付要求。如：暂停其非柜面业务、及时报告等。
        随着信息和技术的不断发展，金融诈骗已逐渐成为一个突出的问题，反诈对我们来说已经不止停留在听说、知道这一层面上，而是要嵌入我们的工作日常，希望我们都可以多留意一点、多询问一句、多警觉一些，让诈骗远离。
        民权德商程庄支行 石子晴