德商散文：做好柜面反洗钱工作

文章来源：民权网  文章作者：民权德商  责任编辑：薛皓  点击数：   时间：2024-08-21 17:22

        反洗钱与我们金融从业者紧密相关，尤其作为柜面员工，是了解客户和识别客户的第一道屏障，我们应该树立起良好的反洗钱意识，确保反洗钱工作得到有效执行。
        首先，在开户时要注意识别客户的身份信息。当我们办理开户时会进行三问，一问客户开卡用途；二问客户的联系方式，核查客户手机号是否实名制；三问客户职业信息，看客户开户事由是否符合其职业特征。同时与客户交流过程中，注意观察客户的举止表现，看客户是否受他人的影响操控。
        其次，做好风险防控的措施。在办理业务过程中，如果客户涉及大额转账业务，应及时询问客户是否知晓对方身份信息并核实转账用途。对客户申请开通大额手机银行、网银的合理性进行调查，通过其前期流水和提额用途视情况开通，做好非柜面业务的控制。
        最后，做好反洗钱风险评级。根据客户特征在反洗钱系统中做好客户的风险评级和名单管理，对于可疑客户信息及时上报，对于不具备洗钱嫌疑的应认真添加案例处理意见并排除，持续关注并适时调整客户风险评级，对不同风险等级客户采取相对应的识别和风险控制措施，防范洗钱和恐怖融资风险。
        民权德商孙六支行 王岩岩