德商散文：预防洗钱犯罪 守护金融安全

文章来源：民权网  文章作者：民权德商  责任编辑：薛皓  点击数：   时间：2024-08-21 17:34

        在金融行业中，维护金融安全是一项至关重要的任务，柜员在其中发挥着不可替代的作用。作为客户与银行接触的第一道关口，我们在日常办理业务时需对客户身份信息进行严格的核对，通过面对面的交流和观察，确保信息的真实性、准确性和完整性。
        在办理业务过程中，我们要警惕资金是否异常，一旦发现问题立即上报。我们的每一步工作都可能成为发现洗钱犯罪的关键。特别是在客户开户时，如果涉及异地开户，要及时联系当地民警核实开户意愿和用途，确认是否有他人指使开户，进行联网核查并详细记录客户的身份信息。同时审查客户的职业、收入来源及资金用途，有效辨别客户身份的真实性，从源头上防范洗钱风险。
        除了日常办理业务，还要积极向客户普及反洗钱知识，提高他们对洗钱手段和方式的认识，增强防范意识和自我保护能力。为了更好地履行反洗钱职责，我们持续学习，积极参加反洗钱培训课程，及时了反洗钱各项政策和要求。
        总而言之，柜员在反洗钱工作中发挥着至关重要的作用，我们严谨的工作态度是防范洗钱的重要保障，今后我们将持续积极预防和防范洗钱犯罪，维护金融安全。
        民权德商孙六支行 贾淑艳