德商散文：维护客户信息，防范业务风险

文章来源：民权网  文章作者：民权德商  责任编辑：薛皓  点击数：   时间：2024-11-13 08:35

        客户是银行发展的基础，而客户信息是保障客户身份信息及资金账户安全的有力保障。所以维护好客户信息可以更好的保护客户权益，更是把控风险的第一步。
        近期，我行开展了针对存量客户信息不完整的自查整治行动，对存量客户里身份信息不完整的，账户状态正常的联系客户进行更新，已通知但未前来修改的账户实行控制。当客户进入银行，首先面对的便是银行柜台，尤其是第一次办理业务的新客户，以开立账户、贷款等方式需要与客户建立业务关系时，经办柜员要遵循“了解你的客户”的原则，根据客户的需要、业务办理的需要和国家有关监管的需要，核对客户的身份证或其他有效证件，审查无误后，根据客户提供的材料将客户姓名、地址、手机号等信息维护完整。这个步骤不仅仅是为了建立信息，更是对客户后续反洗钱的维护、身份信息的更新、结合流水及职业描述对该客户的风险把控等都基于此步。所以，这就要求柜台在办理业务时，要严格按照规章制度办理，合规办理业务，防范风险。
        接下来，我行会继续做好客户维护工作，大力推进客户信息工作开展，争取以最快速度将好事办好、实事办实，提高业务办理效和服务质量，全力保护消费者合法权益。
        民权德商程庄支行 石子晴