德商散文：谨防洗钱，远离犯罪

文章来源：民权网  文章作者：民权德商  责任编辑：薛皓  点击数：   时间：2024-12-09 15:15

        你以为洗钱离我们很远？不，你可能正在参与“洗钱”。当在银行工作后，会经常遇到有人贸然拿着别人的身份证来办理业务，也有贸然拿着别人的银行卡在自动取款机上进行多次取现，也有的客户办理银行卡给别人使用，这些情况可能都在涉及洗钱。
       一天中午，一位客户来柜面要求办理开立银行卡的业务，开卡前进行开卡五问的时候，客户支支吾吾并且还在那里一直回别人的信息，这瞬间引起了我与同事的警觉。在后面聊天过程中，知道了这个人办银行卡并非本人使用，而是帮助“好哥们”过一笔货款。“好哥们”联系到客户，表示说自己的卡丢了，着急过一笔货款，问能不能帮助他办一张银行卡给他使用，会给该客户一笔手续费。客户想着就用一下银行卡的事情随即答应。当听到这里的时候，我和同事就开始给客户讲解他此刻的行为可能涉及到了洗钱。“好哥们”并不是要用于转账货款，或许是经历了非法集资、网络赌博、电信诈骗等获得的非法财产，在准备利用银行账户一层一层的进行洗钱。洗钱活动是国家打击的重点对象，是要负刑事责任的。在我们耐心解释后，客户表示理解并表示感谢离开了。
       我们应该如何防范洗钱，不出租、出借、出售自己的银行卡和身份证，不能让别人使用自己的身份。 
       民权德商北关支行  郑智恒