德商散文：严控资金风险，筑牢防诈屏障

文章来源：民权网  文章作者：民权德商  责任编辑：薛皓  点击数：   时间：2024-12-09 15:17

        近年来，不法分子借助网络电信等平台实施诈骗犯罪，作案手法层出不穷，电信诈骗正逐渐成为金融领域的顽疾。银行从业人员作为为客户办理资金转出的服务者，在防范电信诈骗方面发挥着关键作用。如何通过优化日常操作、强化风险意识、加强协作机制，有效应对电信诈骗，是每位银行员工需要深入思考和实践的问题。
        面对电信诈骗愈发猖狂的情况，人和支行通过多种形式开展电信防诈骗宣传活动。首先是在我行大厅播放反诈宣传视频，将反诈知识宣传页放在大厅最醒目位置，柜面人员在为客户办理业务时详细讲解反诈知识，提醒客户保持警惕，守住自己的钱袋子。同时深入群众，开展外拓宣传，利用集会摆摊，召开对接会等形式为老百姓普及相关知识，并制作相关视频积极转发，提高覆盖率。
        同时在办理信贷业务中，要求我行每位客户经理必须严格落实客户身份身份识别制度，以防不法分子利用虚假身份或不实材料骗取贷款。在办理贷款过程中，对客户上门调查其实际背景，用途含糊或贷款需求不合理的客户，需保持警惕，避免贷款资金被非法挪用。在贷款资金发放后，必须做好贷后管理，时刻关注账户资金异常流动情况，如频繁转账至陌生账户、资金去向集中于高风险区域等行为，及时采取冻结账户、联系客户等措施，遏制诈骗链条的进一步发展。
        电信诈骗形式层出不穷，防范工作需要不断升级。我们应立足岗位职责，严把风控关口，加强客户教育，与团队协作配合，合力筑牢信贷安全防线。这既是对客户资金安全的保障，也是我行健康发展的重要前提。
        民权德商人和支行  孙雯