德商散文：严守严防反洗钱，筑牢资金安全堤

文章来源：民权网  文章作者：民权德商  责任编辑：薛皓  点击数：   时间：2024-12-09 15:59

        随着社会的发展、电子科技的普及，不法分子的诈骗方式逐渐变得多种多样。身为一名银行工作人员，也使我更加了解到，诈骗分子的诈骗手段遍地开花，洗钱分子的洗钱手法层出不穷，反洗钱工作任重道远。
        作为龙塘支行反洗钱岗位的一员，反洗钱是我的一项重要工作。对于柜员来说，主要反洗钱内容是每日登录反洗钱管理平台进行一日三查，进行新开客户和存量客户的风险评级；及时处理名单管理系统中的待处理任务；及时查询一次交易补录、二次交易补录，查询查冻扣名单等。针对反洗钱系统跳出的可疑客户，我们不仅需要认真调查分析，核对反洗钱评级，在平时办理业务时也要多留意大额交易的客户信息，尤其是关注跨县区甚至跨省市大额取现的客户，询问客户资金的用途，防范于未然。
      反洗钱工作久久为功，其中更为重要的是增强客户自身的安全意识，广泛开展反洗钱宣传工作。这需要我们平时与客户的沟通中，多多提醒客户注意电信诈骗，提高客户对洗钱危害的认识，牢记“十个凡是”，发现异常及时举报，最大限度的杜绝诈骗洗钱行为的发生，共同营造一个安全健康的金融环境。
       民权德商龙塘支行 贾钦华