德商散文：反洗钱专项排查工作反思

文章来源：民权网  文章作者：民权德商  责任编辑：薛皓  点击数：   时间：2024-12-09 16:52

       作为一名银行反洗钱工作人员，在接受商丘市人民银行的2024年度反洗钱专项排查后，我进行了深刻的反思。
        在本次排查中，人行重点针对客户身份识别、交易记录保存、大额和可疑交易报告等方面进行了深入检查。通过人行细致的排查工作，发现了部分问题，如部分客户身份信息更新不及时、客户风险等级划分的精准度有待提高等。
        通过本次排查，我深刻意识到反洗钱工作的复杂性和重要性。我们在日常工作中的疏忽和不严谨，可能就会导致潜在的洗钱风险。在接下来的工作中，我们要加强对反洗钱法规和政策的学习，定期进行排查，确保已发现问题得到切实整改。加大反洗钱法规和政策的宣传力度，提高我们对反洗钱工作重要性的认识。此外，我们还要紧跟监管要求，不断更新和完善反洗钱工作流程和方法。同时，还要加大客户尽职调查的力度，确保客户信息的真实、准确和完整。
        2025年，我们要继续将反洗钱工作作为年度重点工作，加强与部门之间的沟通协作，共同提升对可疑交易的检测和分析能力，确保全员树立应有的反洗钱意识。我相信，通过我们的不懈努力，一定能够提升我行的反洗钱工作水平，有效防范洗钱风险。
        民权德商合规与风险管理部  金梦