德商散文：反洗钱，德商在向前

文章来源：民权网  文章作者：民权德商  责任编辑：薛皓  点击数：   时间：2024-12-09 17:01

        洗钱就是通过隐瞒、掩饰毒品犯罪、走私犯罪、贪污贿赂以及黑社会性质等等犯罪行为的非法资金的来源，通过一些手段把它变成看上去合法的行为和过程。为了遏制洗钱活动给金融系统带来损害，金融机构要依照相关法规制定措施，预防洗钱活动的频繁发生。
       在我行任反洗钱岗位将近两年的时间，我深刻体会到反洗钱工作的重要性。反洗钱工作不仅涉及的部门多，而且环节也多，所以我们在进行日常反洗钱工作时也要高度重视，仔细甄别模型提示名单客户的身份、资金交易的行为和特点，按照相关制度文件评定客户的风险等级。
       特别是现在信息时代发展比较迅速，在网络上每天都充斥着各式各样的信息，这也就给了不法分子有机可乘的机会，利用一些金融知识薄弱的老年人、小孩进行洗钱犯罪活动。所以我行也在积极加强宣传、普及反洗钱知识，定期进行金融知识大讲堂宣讲活动，在日常宣传时，也会给公众普及一些反洗钱知识，以求进一步提高社会各个群体的反洗钱意识，保护个人的财产安全，维护金融环境的稳定。
       民权德商褚庙支行 张雪